وثيقة إصدار صكوك استثمارية — النسخة المحسّنة v2

جهة الإصدار/المُصدِر: ____________________ سجل تجاري رقم: ____________________ آيبان (IBAN): SA__________________ — أمين الحفظ/الوكيل عن حملة الصكوك: ____________________ — حملة الصكوك (المستثمرون): وفق سجل الاكتتاب المرفق

تُصدِر جهة الإصدار صكوكاً استثمارية بهيكل ____________________ (إجارة / مضاربة / مشاركة / وكالة بالاستثمار) لتمويل ____________________، تمثّل حصصاً شائعة في موجودات/منفعة الأصل محل الصك، وفق نشرة الإصدار المعتمدة (الملحق 1) ومعايير الهيئة الشرعية.

قيمة الإصدار الإجمالية ____________________ ريال موزّعة على ____________________ صكاً بقيمةٍ اسمية للصك الواحد ____________________ ريال، ومدة الصكوك ____ سنة تبدأ من ____/____/____م حتى تاريخ الإطفاء ____/____/____م.

يكتتب المستثمرون في الصكوك بسداد قيمتها على الحساب المخصّص للإصدار (آيبان الإصدار): SA__________________ خلال فترة الاكتتاب المحددة، وتُحوَّل الحصيلة لجهة الإصدار لاستخدامها في الغرض المعلن فقط، تحت إشراف الوكيل/أمين الحفظ، ولا يجوز صرفها في غير ما خُصِّصت له.

يخضع الإصدار لرقابة هيئةٍ شرعية تعتمد الهيكل والعقود والوثائق، ويلتزم المُصدِر بأن يكون الأصل والنشاط محل الصك مشروعاً، وألا تتضمّن العوائد فائدةً ربوية، وأن يكون العائد ناشئاً عن غلّةٍ أو ربحٍ حقيقي لا عن ضمان رأس المال المخالف للشريعة.

يُوزَّع على حملة الصكوك عائدٌ دوري كل ____ شهراً يُحتسب على أساس ____________________ (الإيجار/الربح المتحقق)، يُحوَّل عبر الوكيل إلى آيبانات حملة الصكوك خلال ____ يوماً من تاريخ الاستحقاق. ويُفصح المُصدِر عن القوائم والتقارير الدورية التي يُبنى عليها التوزيع.

تُحدَّد الضمانات المقدّمة لحملة الصكوك (إن وُجدت): ____________________ (رهن الأصل/تعهّد بإعادة الشراء/حساب احتياطي)، بما لا يخالف الأحكام الشرعية، مع بيان أولوية الحقوق عند التعثّر.

1) استخدام الحصيلة في الغرض المعلن. 2) إدارة الأصل بعناية المهني الحريص. 3) الإفصاح الدوري الصادق عن الأداء. 4) تمكين الوكيل وأمين الحفظ من الرقابة والاطلاع. 5) الالتزام بأنظمة هيئة السوق المالية ومتطلبات الإفصاح.

تُطفأ الصكوك عند حلول أجلها باسترداد القيمة الاسمية (أو بسعر السوق/المتفق) لحملة الصكوك على آيباناتهم خلال ____ يوماً من تاريخ الإطفاء، ويجوز الإطفاء المبكّر وفق الحالات والآلية المبيّنة في نشرة الإصدار.

عند إخلال المُصدِر إخلالاً جوهرياً (تعثّر السداد/مخالفة الغرض) يحق للوكيل ممثلاً عن الحملة اتخاذ الإجراءات النظامية بعد إنذارٍ ومهلة تصحيحٍ مدتها ____ يوماً، بما في ذلك تسييل الضمانات وتوزيع المتحصّلات وفق الأولويات.

1) تسوية ودية خلال 30 يوماً من إشعار كتابي. 2) الوساطة. 3) [ ] لجنة الفصل في منازعات الأوراق المالية [ ] تحكيم وفق لوائح SCCA. القانون الواجب التطبيق: أنظمة المملكة العربية السعودية وأنظمة هيئة السوق المالية والمعايير الشرعية المعتمدة. نشرة الإصدار والملاحق جزء من العقد، ولا تعديل إلا كتابةً ووفق الأنظمة، ويُعتد بالتوقيع الإلكتروني، وإذا بطل بند بقيت بقية البنود نافذة.